Finanční plán je bezesporu efektivní cestou pro splnění stanovených cílů. I se stejnými příjmy mohou Vaše finance pracovat efektivněji. Jedná se o proces dosažení životních cílů prostřednictvím řádného řízení svých financí. Životní cíle mohou zahrnovat koupi rodinného domu, vzdělání svého dítěte či přípravu pro svou finanční nezávislost.