FINANČNÍ A MAJETKOVÉ PORADENSTVÍ
Finanční a majetkové poradenství pro jistější budoucnost
Víme, jak důležité je mít své finance pod kontrolou. Již 17 let pomáháme lidem zhodnocovat peníze, chránit majetek a zdraví, a především plánovat důležitá životní rozhodnutí. Zakládáme si na osobním přístupu, vlastních zkušenostech a řešeních, která dávají dlouhodobě smysl.
Zkušenosti, které přinášejí jistotu a výsledky
Stavíme na pevných základech, osobním přístupu a řešeních, která obstojí v praxi. Díky zázemí společnosti Broker Trust a dlouhodobé práci s klienty pomáháme lidem i podnikatelům dělat finanční rozhodnutí s větším klidem a jistotou.
Spokojených klientů
Důvěra, která mluví za vše.
Korun pod správou
Vaše peníze jsou v rukou odborníků.
Poboček
Jsme blízko, kdykoliv potřebujete.
Kolegů v týmu
Silný tým, který stojí za vámi.
Odbornost, na kterou se můžete spolehnout
Tým poradců s certifikací EFPA a odborností napříč všemi oblastmi finančního trhu
Jsme držiteli prestižní mezinárodní certifikace EFA (European Financial Advisor).
KDO JSME
Jsme Moravec & Partneři
Pomáháme vám dělat finanční rozhodnutí s větším klidem a jistotou.
Pomáháme všem bez rozdílů
Jsme tým složený ze zkušených finančních poradců, ekonomů a bankéřů. Partnerství je pro nás závazek na dlouhý čas. Závazek být profesionálním, lidským a důvěryhodným partnerem plníme již 17 let. Jsme tu pro Vás za každé životní situace. Lidem pomáháme s orientací ve finančních produktech, tvoříme analýzy, plníme sny a cíle, pomáháme v nelehkých situacích vlastním kapitálem a zhodnocujeme poctivě vydělané peníze.
SLUŽBY
S čím vám pomůžeme?
Finance řešíme v souvislostech. Ať už plánujete bydlení, chcete lépe zhodnotit své peníze, ochránit rodinu nebo nastavit firemní finance, pomůžeme vám najít řešení, které dává smysl dnes i do budoucna.
Nemusíte znát konkrétní produkt ani předem vědět, jaké řešení potřebujete. Stačí si vybrat oblast, kterou právě řešíte.
Investice a budování majetku
Máte volné prostředky a chcete jim dát jasný směr? Pomůžeme vám sestavit investiční strategii podle vašich cílů, časového horizontu, možností a vztahu k riziku.
Neřešíme pouze to, kam peníze vložit, ale také kdy je budete potřebovat a jakou roli mají ve vašem celkovém finančním plánu.
Financování bydlení
Cesta k vlastnímu bydlení nezačíná výběrem hypotéky. Začíná správně nastaveným plánem financování.
Pomůžeme vám zorientovat se v možnostech financování a společně najdeme cestu, která bude dávat smysl právě ve vaší situaci.
Specialisté
Ochrana příjmu a zdraví rodiny
Výdaje domácnosti pokračují i ve chvíli, kdy se příjem výrazně sníží nebo zastaví.
Pomůžeme vám nastavit ochranu pro situace, jako jsou dlouhodobá nemoc, invalidita, úraz nebo závažné zdravotní komplikace. Cílem není pojistit všechno, ale chránit rizika, která by mohla skutečně ohrozit rodinu a její plány.
Specialisté
Úvěry, refinancování a konsolidace
Pomůžeme vám nastavit úvěry tak, aby dávaly smysl. Prověříme možnosti refinancování, konsolidace nebo výhodnějšího financování.
Blíží se vám konec fixace hypotéky? Zmapujeme vaše možnosti v aktuální situaci na trhu.
Specialisté
Finanční start pro děti
Studium, první bydlení nebo začátek samostatného života. Pomůžeme vám postupně vytvářet prostředky pro důležité okamžiky v budoucnosti vašich dětí.
Součástí může být také ochrana plánu pro případ, že by rodič kvůli vážné životní situaci nemohl v pravidelném investování pokračovat.
Specialisté
Pojištění majetku a odpovědnosti
Hodnota domu, vybavení, automobilu i podnikatelského majetku se v čase mění. Starší pojistná smlouva proto nemusí odpovídat tomu, co dnes skutečně potřebujete chránit.
Prověříme rozsah pojištění, limity, spoluúčasti i důležité výluky a upozorníme vás na případná slabá místa.
Specialisté
Finance pro podnikatele a firmy
Osobní a firemní finance jsou často propojenější, než se na první pohled zdá.
Pomůžeme vám s financováním, rezervami, ochranou podnikatelských rizik, zaměstnaneckými benefity i dlouhodobým finančním nastavením firmy a jejích majitelů.
Specialistka
Zajištění menších a středních podnikatelů
Pojištění podnikatelské činnosti vám zajistí potřebný klid pro rozvoj vašeho byznysu.
Najdeme férové krytí podnikatelských rizik – od odpovědnosti a majetku přes přerušení provozu až po stroje a elektroniku. Rozumíme vašim obavám i potřebám, protože i my jsme podnikatelé.
Specialista
JAK SPOLUPRACUJEME
Jak probíhá spolupráce
Dobré finanční poradenství nezačíná produktem, ale rozhovorem.
Nejdříve chceme porozumět vám, vaší současné situaci a tomu, kam se chcete v životě posunout. Teprve potom společně hledáme řešení, které vám přinese větší přehled, klid a jistotu.
- 1
Nejprve se poznáme
Na úvodním setkání si promluvíme o tom, co je pro vás důležité, co dnes ve financích řešíte a jaké máte plány do budoucna. Zároveň vám představíme, jak v Moravec & Partneři pracujeme. Cílem první schůzky není nic uspěchat, ale zjistit, zda si lidsky i profesně vyhovujeme.
- 2
Zmapujeme vaši finanční situaci
Společně se podíváme na vaše příjmy, výdaje, rezervy, závazky, majetek, stávající smlouvy i budoucí cíle. Nejde nám jen o čísla v tabulce. Potřebujeme pochopit jejich souvislosti a také to, jakou roli ve vašem životě finance skutečně hrají.
- 3
Navrhneme cestu, která vám dává smysl
Na základě získaných informací připravíme konkrétní finanční plán odpovídající vašim potřebám a možnostem. Jednotlivá doporučení vám srozumitelně vysvětlíme, včetně jejich výhod, omezení a rizik. Chceme, abyste přesně věděli, proč dané řešení navrhujeme a jak vám může pomoci.
- 4
Společně řešení nastavíme
Jakmile se pro navržený postup rozhodnete, pomůžeme vám převést plán do praxe. Zajistíme potřebnou administrativu, komunikaci s finančními institucemi a zkontrolujeme správné nastavení jednotlivých kroků. Finální rozhodnutí zůstává vždy na vás, my dohlížíme na to, aby vše proběhlo správně a bez zbytečných komplikací.
- 5
Uděláme pořádek ve smlouvách a dokumentech
Všechny důležité smlouvy a související dokumenty přehledně uspořádáme. Budete tak vědět, co máte sjednáno, kde potřebné informace najdete, a budete mít možnost se na nás kdykoliv obrátit. Finanční plán pro vás nebude složkou plnou nesrozumitelných papírů, ale přehledným systémem, ve kterém se dokážete orientovat.
- 6
Zůstáváme s vámi i dál
Podpisem smluv naše spolupráce rozhodně nekončí. Finanční plán se musí přizpůsobovat tomu, jak se mění váš život, rodina, práce, majetek i osobní cíle. Proto se pravidelně potkáváme, kontrolujeme nastavená řešení a podle potřeby je aktualizujeme. Dlouhodobě tak máte vedle sebe partnera, na kterého se můžete obrátit při důležitých rozhodnutích i nečekaných životních situacích.
První krok je jednoduše se poznat.
Promluvme si o tom, co právě řešíte a jak vám můžeme pomoci získat ve financích větší klid a jistotu.
CHYTRÉ NÁSTROJE
Ještě nikdy předtím jste takhle neviděli své peníze pracovat
Pracujeme s moderními nástroji, které vám ukážou vaše finance srozumitelně a na jednom místě. Uvidíte své cíle, rezervy i očekávaný vývoj majetku v přehledných grafech, abyste se mohli rozhodovat s jistotou.
KONTAKT
První krok nemusí být složitý
Stačí nám napsat pár vět. Podíváme se na vaši situaci, ozveme se vám zpět a domluvíme si další postup. Bez tlaku, bez závazků, srozumitelně a lidsky.