FINANZ- UND VERMÖGENSBERATUNG
Finanz- und Vermögensberatung für eine sicherere Zukunft
Wir wissen, wie wichtig es ist, die eigenen Finanzen im Griff zu haben. Seit 17 Jahren helfen wir Menschen, ihr Geld zu vermehren, Vermögen und Gesundheit zu schützen und vor allem wichtige Lebensentscheidungen zu planen. Wir setzen auf einen persönlichen Ansatz, eigene Erfahrung und Lösungen, die langfristig sinnvoll sind.
Erfahrung, die Sicherheit und Ergebnisse bringt
Wir bauen auf solide Grundlagen, einen persönlichen Ansatz und Lösungen, die sich in der Praxis bewähren. Dank des Rückhalts von Broker Trust und unserer langjährigen Arbeit mit Kunden helfen wir Privatpersonen wie Unternehmern, finanzielle Entscheidungen mit mehr Ruhe und Sicherheit zu treffen.
Zufriedene Kunden
Vertrauen, das für sich spricht.
CZK unter Verwaltung
Ihr Geld liegt in den Händen von Experten.
Standorte
Wir sind in Ihrer Nähe, wann immer Sie uns brauchen.
Kollegen im Team
Ein starkes Team, das hinter Ihnen steht.
Kompetenz, auf die Sie sich verlassen können
Ein Team von EFPA-zertifizierten Beratern mit Fachwissen in allen Bereichen des Finanzmarkts
Wir sind Inhaber der renommierten internationalen EFA-Zertifizierung (European Financial Advisor).
ÜBER UNS
Wir sind Moravec & Partneři
Wir helfen Ihnen, finanzielle Entscheidungen mit mehr Ruhe und Sicherheit zu treffen.
Wir helfen allen ohne Unterschied
Wir sind ein Team aus erfahrenen Finanzberatern, Ökonomen und Bankern. Partnerschaft ist für uns eine langfristige Verpflichtung. Der Verpflichtung, ein professioneller, menschlicher und vertrauenswürdiger Partner zu sein, kommen wir schon seit 17 Jahren nach. Wir sind in jeder Lebenslage für Sie da. Wir helfen Menschen, sich bei Finanzprodukten zurechtzufinden, erstellen Analysen, erfüllen Träume und Ziele, helfen in schwierigen Situationen mit eigenem Kapital und vermehren ehrlich verdientes Geld.
LEISTUNGEN
Wobei können wir Ihnen helfen?
Wir betrachten Finanzen im Zusammenhang. Ob Sie ein neues Zuhause planen, Ihr Geld besser anlegen, Ihre Familie absichern oder Ihre Firmenfinanzen aufstellen möchten – wir helfen Ihnen, eine Lösung zu finden, die heute und in Zukunft sinnvoll ist.
Sie müssen weder ein bestimmtes Produkt kennen noch im Voraus wissen, welche Lösung Sie brauchen. Wählen Sie einfach den Bereich, der Sie gerade beschäftigt.
Investitionen und Vermögensaufbau
Sie haben freie Mittel und möchten ihnen eine klare Richtung geben? Wir helfen Ihnen, eine Anlagestrategie nach Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont, Ihren Möglichkeiten und Ihrer Risikobereitschaft zu erstellen.
Wir klären nicht nur, wo Sie Ihr Geld anlegen, sondern auch, wann Sie es brauchen und welche Rolle es in Ihrem gesamten Finanzplan spielt.
Ansprechpersonen
Immobilienfinanzierung
Der Weg ins eigene Zuhause beginnt nicht mit der Wahl einer Hypothek. Er beginnt mit einem gut durchdachten Finanzierungsplan.
Wir helfen Ihnen, sich in den Finanzierungsmöglichkeiten zurechtzufinden, und finden gemeinsam den Weg, der in Ihrer Situation sinnvoll ist.
Ansprechpersonen
Schutz von Einkommen und Gesundheit der Familie
Die Ausgaben des Haushalts laufen weiter, auch wenn das Einkommen deutlich sinkt oder ganz wegfällt.
Wir helfen Ihnen, sich für Situationen wie lange Krankheit, Invalidität, Unfall oder schwere gesundheitliche Komplikationen abzusichern. Ziel ist nicht, alles zu versichern, sondern die Risiken abzudecken, die Ihre Familie und ihre Pläne ernsthaft gefährden könnten.
Ansprechpersonen
Kredite, Umschuldung und Konsolidierung
Wir helfen Ihnen, Ihre Kredite sinnvoll zu gestalten. Wir prüfen Möglichkeiten der Umschuldung, Konsolidierung oder einer günstigeren Finanzierung.
Endet bald die Zinsbindung Ihrer Hypothek? Wir zeigen Ihnen Ihre Möglichkeiten in der aktuellen Marktlage.
Ansprechpersonen
Finanzieller Start für Kinder
Studium, die erste eigene Wohnung oder der Start in ein selbstständiges Leben. Wir helfen Ihnen, schrittweise Mittel für die wichtigen Momente in der Zukunft Ihrer Kinder aufzubauen.
Dazu kann auch die Absicherung des Plans gehören, falls ein Elternteil wegen einer schweren Lebenssituation nicht mehr regelmäßig investieren kann.
Ansprechpersonen
Sach- und Haftpflichtversicherung
Der Wert von Haus, Einrichtung, Auto und Betriebsvermögen verändert sich mit der Zeit. Ein älterer Versicherungsvertrag entspricht daher möglicherweise nicht mehr dem, was Sie heute wirklich schützen müssen.
Wir prüfen Umfang, Deckungssummen, Selbstbeteiligungen und wichtige Ausschlüsse und weisen Sie auf mögliche Schwachstellen hin.
Ansprechpersonen
Finanzen für Unternehmer und Firmen
Private und betriebliche Finanzen sind oft enger miteinander verbunden, als es auf den ersten Blick scheint.
Wir unterstützen Sie bei Finanzierung, Rücklagen, der Absicherung unternehmerischer Risiken, Mitarbeiterbenefits und der langfristigen finanziellen Aufstellung des Unternehmens und seiner Inhaber.
Ansprechperson
Absicherung für kleine und mittlere Unternehmen
Die Versicherung Ihrer unternehmerischen Tätigkeit gibt Ihnen die nötige Ruhe, um Ihr Geschäft weiterzuentwickeln.
Wir finden eine faire Deckung Ihrer unternehmerischen Risiken – von Haftpflicht und Sachwerten über Betriebsunterbrechung bis hin zu Maschinen und Elektronik. Wir verstehen Ihre Sorgen und Bedürfnisse, denn auch wir sind Unternehmer.
Ansprechperson
UNSERE ARBEITSWEISE
So arbeiten wir zusammen
Gute Finanzberatung beginnt nicht mit einem Produkt, sondern mit einem Gespräch.
Zuerst möchten wir Sie verstehen: Ihre aktuelle Situation und wohin Sie sich im Leben entwickeln möchten. Erst dann suchen wir gemeinsam nach einer Lösung, die Ihnen mehr Überblick, Ruhe und Sicherheit bringt.
- 1
Zuerst lernen wir uns kennen
Beim ersten Treffen sprechen wir darüber, was Ihnen wichtig ist, welche finanziellen Fragen Sie derzeit beschäftigen und welche Pläne Sie für die Zukunft haben. Außerdem stellen wir Ihnen vor, wie wir bei Moravec & Partneři arbeiten. Ziel des ersten Treffens ist es nicht, etwas zu überstürzen, sondern herauszufinden, ob wir menschlich und fachlich zueinander passen.
- 2
Wir erfassen Ihre finanzielle Situation
Gemeinsam betrachten wir Ihre Einnahmen, Ausgaben, Rücklagen, Verpflichtungen, Ihr Vermögen, bestehende Verträge und Ihre künftigen Ziele. Es geht uns nicht nur um Zahlen in einer Tabelle. Wir müssen ihre Zusammenhänge verstehen und auch, welche Rolle Finanzen in Ihrem Leben tatsächlich spielen.
- 3
Wir schlagen einen Weg vor, der für Sie Sinn ergibt
Auf Grundlage der gesammelten Informationen erstellen wir einen konkreten Finanzplan, der Ihren Bedürfnissen und Möglichkeiten entspricht. Die einzelnen Empfehlungen erklären wir Ihnen verständlich – einschließlich ihrer Vorteile, Grenzen und Risiken. Sie sollen genau wissen, warum wir eine bestimmte Lösung vorschlagen und wie sie Ihnen helfen kann.
- 4
Gemeinsam setzen wir die Lösung um
Sobald Sie sich für das vorgeschlagene Vorgehen entschieden haben, helfen wir Ihnen, den Plan in die Praxis umzusetzen. Wir kümmern uns um die nötige Administration und die Kommunikation mit den Finanzinstituten und prüfen, dass die einzelnen Schritte richtig eingerichtet sind. Die endgültige Entscheidung liegt immer bei Ihnen – wir achten darauf, dass alles korrekt und ohne unnötige Komplikationen abläuft.
- 5
Wir bringen Ordnung in Ihre Verträge und Unterlagen
Alle wichtigen Verträge und zugehörigen Unterlagen ordnen wir übersichtlich. So wissen Sie, was Sie abgeschlossen haben, wo Sie die nötigen Informationen finden und dass Sie sich jederzeit an uns wenden können. Ihr Finanzplan wird kein Ordner voller unverständlicher Papiere sein, sondern ein übersichtliches System, in dem Sie sich zurechtfinden.
- 6
Wir bleiben an Ihrer Seite
Mit der Unterzeichnung der Verträge endet unsere Zusammenarbeit keineswegs. Ein Finanzplan muss sich daran anpassen, wie sich Ihr Leben, Ihre Familie, Ihre Arbeit, Ihr Vermögen und Ihre persönlichen Ziele verändern. Deshalb treffen wir uns regelmäßig, überprüfen die bestehenden Lösungen und aktualisieren sie bei Bedarf. So haben Sie langfristig einen Partner an Ihrer Seite, an den Sie sich bei wichtigen Entscheidungen und in unerwarteten Lebenssituationen wenden können.
Der erste Schritt ist ganz einfach: sich kennenlernen.
Lassen Sie uns darüber sprechen, was Sie gerade beschäftigt und wie wir Ihnen helfen können, bei Ihren Finanzen mehr Ruhe und Sicherheit zu gewinnen.
SMARTE TOOLS
Noch nie zuvor haben Sie Ihr Geld so arbeiten sehen
Wir arbeiten mit modernen Tools, die Ihnen Ihre Finanzen verständlich und an einem Ort zeigen. Ihre Ziele, Rücklagen und die erwartete Entwicklung Ihres Vermögens sehen Sie in übersichtlichen Grafiken – damit Sie mit Sicherheit entscheiden können.
KONTAKT
Der erste Schritt muss nicht kompliziert sein
Schreiben Sie uns einfach ein paar Zeilen. Wir sehen uns Ihre Situation an, melden uns bei Ihnen und besprechen das weitere Vorgehen. Ohne Druck, ohne Verpflichtung, verständlich und menschlich.