Leistungen
Wobei können wir Ihnen helfen?
Wir betrachten Finanzen im Zusammenhang. Ob Sie ein Eigenheim planen, Ihr Geld besser anlegen, Ihre Familie absichern oder die Finanzen Ihrer Firma aufstellen möchten – wir helfen Ihnen, eine Lösung zu finden, die heute und in Zukunft sinnvoll ist.
Sie müssen weder ein bestimmtes Produkt kennen noch im Voraus wissen, welche Lösung Sie brauchen. Wählen Sie einfach den Bereich, der Sie gerade beschäftigt.
Unsere Leistungen im Überblick
Investitionen und Vermögensaufbau
Sie haben freie Mittel und möchten ihnen eine klare Richtung geben? Wir helfen Ihnen, eine Anlagestrategie nach Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont, Ihren Möglichkeiten und Ihrer Risikobereitschaft zu erstellen.
Wir klären nicht nur, wo Sie Ihr Geld anlegen, sondern auch, wann Sie es brauchen und welche Rolle es in Ihrem gesamten Finanzplan spielt.
Ansprechpersonen
Immobilienfinanzierung
Der Weg ins eigene Zuhause beginnt nicht mit der Wahl einer Hypothek. Er beginnt mit einem gut durchdachten Finanzierungsplan.
Wir helfen Ihnen, sich in den Finanzierungsmöglichkeiten zurechtzufinden, und finden gemeinsam den Weg, der in Ihrer Situation sinnvoll ist.
Ansprechpersonen
Schutz von Einkommen und Gesundheit der Familie
Die Ausgaben des Haushalts laufen weiter, auch wenn das Einkommen deutlich sinkt oder ganz wegfällt.
Wir helfen Ihnen, sich für Situationen wie lange Krankheit, Invalidität, Unfall oder schwere gesundheitliche Komplikationen abzusichern. Ziel ist nicht, alles zu versichern, sondern die Risiken abzudecken, die Ihre Familie und ihre Pläne ernsthaft gefährden könnten.
Ansprechpersonen
Kredite, Umschuldung und Konsolidierung
Wir helfen Ihnen, Ihre Kredite sinnvoll zu gestalten. Wir prüfen Möglichkeiten der Umschuldung, Konsolidierung oder einer günstigeren Finanzierung.
Endet bald die Zinsbindung Ihrer Hypothek? Wir zeigen Ihnen Ihre Möglichkeiten in der aktuellen Marktlage.
Ansprechpersonen
Finanzieller Start für Kinder
Studium, die erste eigene Wohnung oder der Start in ein selbstständiges Leben. Wir helfen Ihnen, schrittweise Mittel für die wichtigen Momente in der Zukunft Ihrer Kinder aufzubauen.
Dazu kann auch die Absicherung des Plans gehören, falls ein Elternteil wegen einer schweren Lebenssituation nicht mehr regelmäßig investieren kann.
Ansprechpersonen
Sach- und Haftpflichtversicherung
Der Wert von Haus, Einrichtung, Auto und Betriebsvermögen verändert sich mit der Zeit. Ein älterer Versicherungsvertrag entspricht daher möglicherweise nicht mehr dem, was Sie heute wirklich schützen müssen.
Wir prüfen Umfang, Deckungssummen, Selbstbeteiligungen und wichtige Ausschlüsse und weisen Sie auf mögliche Schwachstellen hin.
Ansprechpersonen
Finanzen für Unternehmer und Firmen
Private und betriebliche Finanzen sind oft enger miteinander verbunden, als es auf den ersten Blick scheint.
Wir unterstützen Sie bei Finanzierung, Rücklagen, der Absicherung unternehmerischer Risiken, Mitarbeiterbenefits und der langfristigen finanziellen Aufstellung des Unternehmens und seiner Inhaber.
Ansprechperson
Absicherung für kleine und mittlere Unternehmen
Die Versicherung Ihrer unternehmerischen Tätigkeit gibt Ihnen die nötige Ruhe, um Ihr Geschäft weiterzuentwickeln.
Wir finden eine faire Deckung Ihrer unternehmerischen Risiken – von Haftpflicht und Sachwerten über Betriebsunterbrechung bis hin zu Maschinen und Elektronik. Wir verstehen Ihre Sorgen und Bedürfnisse, denn auch wir sind Unternehmer.
Ansprechperson
Für Unentschlossene
Sie wissen nicht, wo Sie anfangen sollen?
Vielleicht möchten Sie investieren, zahlen aber gleichzeitig eine Hypothek ab. Sie denken über die Zukunft Ihrer Kinder nach, sind sich aber bei der Höhe Ihrer Familienrücklage unsicher. Oder Sie haben mehrere Verträge und wissen nicht, ob sie sinnvoll zusammenpassen.
Sie müssen nicht mit einer fertigen Lösung kommen. Beschreiben Sie uns einfach Ihre Situation, und gemeinsam legen wir fest, welche Bereiche Vorrang haben.
Zusammenhänge
Einzelne Leistungen. Ein gemeinsamer Plan.
Hypothek, Investitionen, Versicherungen und Altersvorsorge funktionieren nicht getrennt voneinander. Eine Entscheidung in einem Bereich kann Ihre Möglichkeiten in allen anderen beeinflussen.
Deshalb betrachten wir auch ein konkretes Anliegen im größeren Zusammenhang. Eine Lösung sollte nicht nur dem entsprechen, was Sie heute brauchen, sondern auch Ihren weiteren Plänen.
Klare Prioritäten
Sie wissen, was jetzt angegangen werden muss und was warten kann.
Verständliche Varianten
Sie sehen Nutzen, Kosten und Grenzen jeder einzelnen Möglichkeit.
Langfristige Kontinuität
Lösungen lassen sich anpassen, wenn sich Ihr Leben und Ihre Ziele verändern.
FAQ
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Für Gemeinden, Städte und Kirchen
Kluge Verwaltung öffentlicher und kirchlicher Finanzen
Anlageberatung für Gemeinden, Städte, Gemeindeverbände, öffentlich finanzierte Einrichtungen und kirchliche Institutionen – sicher, transparent und unabhängig.
Beginnen wir mit dem, was Ihnen gerade wichtig ist
Sie müssen nicht alle Finanzthemen auf einmal angehen. Wählen Sie den Bereich, der für Sie gerade aktuell ist, oder beschreiben Sie uns einfach Ihre Situation.